近期关于东南亚跨境网络诈骗案件不断曝光，电影《孤注一掷》的上映，更是提升了群众对电信诈骗的认知。
电影讲述了由张艺兴饰演的程序员潘生和金晨饰演的模特安娜，被海外高薪招聘吸引，出国淘金却意外落入，境外诈骗工厂头目陷阱的故事。在这个诈骗工厂里，各个诈骗环节都极度产业化、专业化，一旦上钩，被骗的钱很难追回。
相信看过电影的小伙伴，会对开“水房”的一幕印象深刻，随着诈骗头子的一声令下，无数诈骗分子四散开来，开始了“跑分”洗钱，这其中，大量银行卡、电话卡，充当了电诈分子的作案工具和转账桥梁。
何为“水房”？
何为“跑分”？
何为“洗钱”？
我们在之前的公众号中也反复多次详细介绍
还有被骗从缅北逃出的临沂人现身说法
所以！
不要出借、出租和卖卡！
不要出借、出租和卖卡！
不要出借、出租和卖卡！
《孤注一掷》取材于上万例真实诈骗案件。每个角色和桥段，都有许多真实案件、真实人物的缩影。接下来让我们再来看几则临沂涉“两卡”违法犯罪真实案例...
01
近日，兰山公安分局义堂派出所根据反诈中心推送线索，在河东区将违法行为人王某、刘某抓获，并根据他们提供的线索，在兰山区一小区内将张某、韩某抓获，现场查扣涉案手机6部。
经了解，5月初，王某因为手头紧张，想卖几张手机卡挣点钱，便下载了“某蝠”APP，在里面认识了临沂籍男子韩某，韩某称正在干“手机口”业务，需要大量手机卡，每张手机卡收购价500元，王某听后十分心动。随后，王某将自己办理的5张手机卡出售给韩某，当场获利2500元。尝到甜头的王某随即介绍其朋友刘某、张某一起办理手机卡出售给韩某，并从中获利4000元。目前，违法行为人王某等4人已被兰山公安分局依法处理。
02
近日，兰山公安分局西郊派出所民警根据侦获的线索，远赴陕西省西安市，将帮助信息网络犯罪活动犯罪嫌疑人曹某抓获。
经了解，7月份，曹某在网络一兼职群里，发现有一个轻松的“发财”渠道，只需要出借银行卡就可以获得一定的报酬。没有经济来源的曹某便立即报了名，并提供了自己的身份证号、银行卡号、网银的日限截图等信息。报名后，一名叫“星期八”的网友联系曹某称，经审核，其条件合格，并为其订了火车票到西安见面。见面后，网友拿着曹某的银行卡及手机进行了“操作”。事后，网友让曹某下载“某蝠”软件，在软件上给其发了1450元的工资。目前，犯罪嫌疑人曹某已被兰山公安分局依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
03
7月26日，罗庄公安分局褚墩派出所联合刑侦大队抓获一名非法出借银行账户违法人员王某（男，23岁，罗庄区人）。经查，王某在明知不得出租、出借银行账户的情况下，为了从中牟取利益，仍将自己名下的银行卡出借给他人使用。后该卡被用于从事电信网络诈骗活动接收诈骗资金账户。目前，王某已被公安机关依法行政处罚。
04
8月7日，沂水县公安局刑警大队缜密侦查，成功抓获一名涉嫌帮助信息网络犯罪活动的行业“内鬼”赵某某（男，22岁，沂水县人）。
经查，犯罪嫌疑人赵某某经营一家通讯器材店，从各大运营商手中购买大量手机卡转卖。为了获取经济利益，明知对方在从事电信网络诈骗活动，却仍以自己的身份注册激活部分电话卡，以300元一张的价格提供给诈骗分子使用，累计出售40余张，非法获利1万余元。8月7日，民警顺线追击将其抓获，当场扣押手机卡140余张、手机13部及手机口链接线4条。目前，赵某某被依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
要将电话卡、银行卡“提供”给他人，“躺平”也能赚钱。如果你真以为找到了赚钱的捷径，那就大错特错，这样的行径面临的必然是法律制裁
“两卡”犯罪到底是什么？一起来学习一下！
什么是“两卡”？
“两卡”是指手机卡、银行卡，其中，手机卡包括日常使用的移动、电信、联通、广电四大运营商的电话卡，虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡；银行卡包括个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户，即我们平时使用率很高的微信、支付宝等第三方支付平台。
“两卡”犯罪包含哪些？
“两卡”犯罪是指：非法出租、出售、买卖“两卡”的违法犯罪活动。“两卡”犯罪涉及的罪名包括帮助信息网络犯罪活动罪，妨害信用卡管理罪，窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，侵犯公民个人信息罪，掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等。
“两卡”犯罪
会受到哪些惩罚？
01业务限制：银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账号所有业务，并不得为其新开立账户；只能保留一张电话卡，且5年内不得办理手机卡入网业务。
02信用惩戒：相关单位和个人的信息将被纳入金融信用信息基础数据库，并向社会公布，影响个人征信。
03加大审核：对于惩戒期满申请开户的相关单位和个人，银行和支付机构还会加大审核力度。
04涉嫌犯罪：涉嫌违法犯罪的，还会被追究法律责任。
法律依据：
《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二【帮助信息网络犯罪活动罪】
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】
如何防范“两卡”犯罪？
01保护个人信息，妥善保管好自己的身份证、手机、银行卡、网银U盾等；
02不出租、出借、出售电话卡、金融账户，包括银行卡、微信、支付宝账户及支付二维码等；
03不登录或点击来历不明的网址、短信及邮件，不轻易添加陌生人为好友；
04通过正规渠道办理银行账户业务，在ATM机等自助设备操作时，注意安全防范；
05从正规渠道下载安装网上银行、手机银行安全控件和客户端软件，关闭计算机系统远程登录功能；
06如发现有买卖电话卡、银行卡等违法犯罪行为，及时拨打110向公安机关举报。
警方提醒
手机卡、银行卡，一定不出租、不出借、不出售，不做“两卡”犯罪“帮凶”。（临沂公安）
